Fundo Fiagro da Nagro capta 75 milhões de reais para expandir crédito agro
O crédito agro no Brasil está crescendo muito, com novas ideias financeiras e uma demanda maior por soluções que ajudam pequenos e médios produtores rurais. A Nagro Crédito Agro, uma fintech que trabalha com financiamento agrícola, acaba de anunciar que conseguiu captar 75 milhões de reais em sua segunda oferta do fundo Fiagro Nagro Oikos. Esse é um passo importante para ajudar ainda mais o financiamento do agronegócio no setor rural.
Primeira Captação e Crescimento do Fiagro Nagro Oikos
Na primeira captação, realizada em 2023, o fundo já havia arrecadado 200 milhões de reais. As suas operações se destacaram em 25 estados brasileiros, financiando mais de 40 tipos de culturas diferentes. As principais linhas de crédito disponíveis para os produtores rurais incluem:
1. Crédito Produtor – Para custear as atividades agrícolas.
2. AgCred – Assistência financeira especializada.
3. Giro Agro – Linhas de crédito para capital de giro.
Essa variedade é fundamental para atender às necessidades de cada produtor.
Objetivo e Uso da Tecnologia no Crédito Agro
O objetivo da segunda captação é aumentar o patrimônio do fundo para 200 milhões de reais. Com esse valor, eles esperam oferecer mais crédito e ajudar no desenvolvimento econômico do setor rural brasileiro. Para garantir que o processo de concessão de crédito seja seguro e eficiente, a fintech usa a tecnologia AgRisk, que faz:
– Avaliação da capacidade de crédito dos produtores.
– Minimização dos riscos financeiros ligados ao financiamento.
– Criação de uma base de dados sólida para as decisões de crédito.
Diversificação como Estratégia de Financiamento Agro
Uma parte importante do sucesso do Fiagro Nagro Oikos é a diversidade das culturas que ele financia. No primeiro ano, o fundo apoiou muitos produtos agrícolas, como:
1. Milho
2. Soja
3. Café
4. Bovinos
5. Cana-de-açúcar
6. Algodão
7. Frutas
8. Hortaliças
Essa abordagem diversificada ajuda a reduzir os riscos e garante a estabilidade e o crescimento do fundo em um ambiente agrícola que pode ser bastante instável.
Classes de Cotas e Rentabilidade no Financiamento Agro
O fundo oferece diferentes classes de cotas para que os investidores possam participar, escolhendo de acordo com seu nível de risco. As principais classes de cotas são:
– Cotas Séniores – Baixo risco e retorno estável.
– Cotas Mezaninas – Risco moderado e retorno intermediário.
– Cotas Subordinadas – Maior risco, mas com potencial de retorno elevado.
As operações direcionadas aos produtores rurais correspondem a 60% dos recursos disponíveis, enquanto os outros 40% são para insumos essenciais para a produção agrícola.
Aumento de Rentabilidade e Crescimento do Fiagro
As cotas subordinadas têm apresentado um desempenho muito bom, com uma rentabilidade anualizada de 31,1% em 2024, superando a taxa do CDI. Essa rentabilidade atraente prova que o financiamento agro tem um grande potencial de crescimento no Brasil.
Nova Autoridade e Capacidades de Crédito
Recentemente, a Nagro recebeu autorização do Banco Central para atuar como Sociedade de Crédito Direto. Com essa nova capacidade, a fintech pode usar seus próprios recursos para oferecer crédito, fortalecendo ainda mais o setor agropecuário brasileiro, especialmente para pequenos e médios produtores.
Mercado em Crescimento e Aceitação dos Fiagros
Em um panorama mais amplo, a Anbima revelou que os recursos em Fiagros brasileiros chegaram a 40 bilhões de reais em agosto de 2024, representando um crescimento de 5,3% em relação a dezembro de 2023. A procura crescente por parte dos investidores e produtores rurais por alternativas ao financiamento tradicional mostra que os Fiagros estão sendo bem aceitos.
Os Fiagros, que foram regulamentados em 2021, mostram um crescimento constante e complementam o financiamento tradicional, como as Letras de Crédito do Agronegócio.
Benefícios para Investidores e Produtores no Setor Agro
Investir no fundo Fiagro Nagro Oikos traz várias vantagens:
Para Investidores:
1. Diversificação – Oportunidade de investir em diferentes culturas.
2. Alta Rentabilidade – Possibilidade de retornos financeiros acima da média.
3. Apoio ao Setor – Contribuição para o desenvolvimento do agronegócio brasileiro.
Para Produtores:
1. Acesso ao Crédito – Facilita a obtenção de recursos financeiros para investimentos.
2. Menores Riscos – Redução dos riscos financeiros por meio de análises avançadas.
3. Inovação – Incentivo à modernização das práticas agrícolas.
Oportunidades Futuras e Conclusão sobre o Crédito Agro
Com o crescimento do mercado de financiamento agro, a Nagro Crédito Agro se mostra como uma força importante nesse cenário. A captação de 75 milhões de reais e os planos para ampliar o fundo são apenas o começo de uma jornada que busca transformar o financiamento rural.
O dinamismo das fintechs no agronegócio indica uma mudança positiva em busca de soluções novas e eficazes. Com o setor agrícola em crescimento e a demanda por crédito aumentando, iniciativas como o Fiagro Nagro Oikos são fundamentais para viabilizar projetos agrícolas e fortalecer a saúde econômica do campo.
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